Heeft u het idee dat u wordt opgelicht? Of wilt u zeker weten dat u een bedrag naar een betrouwbare partij verstuurt? Neem dan gerust contact op met onze helpdesk.

Cryptocurrency is een waardevolle aanwinst voor uzelf, maar tegelijkertijd ook voor criminelen. Het is online te beheren, het is compact, het heeft meer privacy dan traditionele betaalmethodes en als een transactie is gedaan is deze niet meer terug te draaien. 

Sinds bitcoin en andere cryptocurrencies door het grote publiek zijn opgepakt heeft een golf aan oplichting en fraudeurs de digitale wereld overspoeld.

Wat zijn een aantal veel voorkomende oplichtingspraktijken, en wat kunt u doen om uzelf hiertegen te beschermen?

Piramide en Ponzi-fraudes

Een Piramidespel en een Ponzi-fraude zijn op bepaalde vlakken verschillend van elkaar maar tonen ook veel overeenkomsten. In beide gevallen is de oplichting afhankelijk van een deelnemer die nieuwe leden aanbrengt met een valse belofte en een hoog rendement.

Ponzi-fraude

Binnen een Ponzi-fraude wordt u mogelijk geïnformeerd over een bepaalde investeringsmogelijkheid met een gegarandeerde winst. Dit is al een eerste rode vlag, gegarandeerde winst bestaat niet.

In de meeste gevallen is dit vermomd als een service voor het beheer van financiële middelen met een ‘magische formule’. Echter zijn de ontvangen ‘opbrengsten’ slechts het geld van andere investeerders.

Hoe werkt dit dan precies? Stel je voor, een bepaalde service belooft je een maandelijks rendement van 10%. Wanneer je €100,- inlegt gaat de organisator op zoek naar andere klanten die ook €100,- investeren. Zo krijg je na een maand €10,- rendement uitbetaald. 

Hij zou dan nog een andere klant moeten verleiden om mee te doen, om de tweede te betalen. De cyclus loopt door tot de onvermijdelijke implosie van de regeling. Wanneer er geen nieuwe investeerders meer bijkomen is er geen geld meer om iemand uit te betalen en implodeert de ponzi. De organisator is er dan vandoor met het resterende bedrag.

Vaak, maar niet altijd, betreft het hier Forex scams of ‘speciaal ontwikkelde AI systemen’ die automatisch voor u gaan traden. Hiermee wordt er dan een gegarandeerd onrealistisch rendement beloofd. Bijvoorbeeld een paar procent per dag.

In de meeste gevallen wordt er ook een dashboard getoond met cijfers waarop de ‘winst’ te zien is. Wanneer een gebruiker dit in één keer wilt opnemen gaat dat niet en worden er allerlei excuses verzonnen waarom dit niet mogelijk zou zijn. Soms worden er kleine stukjes uitgekeerd waardoor het net echt lijkt en de gebruikers er nog meer geld in stoppen. Vaak kennen de gebruikers ook een aantal anderen die eraan meedoen en die hen hebben uitgenodigd.

Hoe kunt u zich hiertegen beschermen?

Wordt u benaderd door iemand anders met mooie verhalen over hoe goed het allemaal zou werken? Doe dan zelf degelijk onderzoek naar een partij. Worden er gegarandeerde rendementen beloofd? Dan is er 99% kans dat het fraude betreft. Investeren is NOOIT zonder risico. Worden er ingewikkelde termen gebruikt die voor de meeste mensen nietszeggend zijn? Bijvoorbeeld een ‘AI robot’ die automatisch zou traden of iets als de ‘Forex markt’? Ook dan betreft het hoogstwaarschijnlijk fraude. Heeft u toch geld overgemaakt naar een dergelijke partij? Probeer dan in één keer alles op te nemen, grote kans dat dit niet mogelijk is en u verschillende smoesjes ontvangt over waarom dit niet mogelijk zou zijn.

Wilt u advies voordat u een bedrag overmaakt naar een andere partij? Neem dan gerust contact op met onze helpdesk.

Piramidespel

Een piramidespel zit iets ingewikkelder in elkaar en vereist wat meer werk van de betrokkenen. Bovenaan de piramide staat de organisator, welke een bepaald aantal mensen rekruteert om een niveau onder hen te werken. Deze mensen krijgen de opdracht om weer een bepaald aantal mensen te rekruteren. Zo vertakt het zich en ontstaat er een piramide. 

Voorbeeld van een piramidespel

Een piramidespel onderscheidt zich in de manier waarop het inkomsten belooft voor het werven van nieuwe leden. 

Bijvoorbeeld, de organisator belooft aan Jan en Piet het dat voor ieder nieuw lid die zij aanbrengen €100,- per stuk ontvangen, ze moeten hiervan 50% inleveren aan het niveau boven hen, echter moeten ze wel eerst €100,- betalen om mee te doen aan het niveau boven hen die ze heeft overgehaald. Zo hebben ze minimaal 2 nieuwe leden nodig om hun investering eruit te halen, maar alles daarboven zouden ze op verdienen.

Naarmate het piramidespel groeit, verdienen de oudere leden een toenemende inkomstenstroom omdat de distributiekosten worden doorberekend van de lagere naar de hogere niveaus. Maar door de exponentiële groei is het model niet lang houdbaar.

Soms betalen deelnemers voor de rechten om een ​​product of dienst te verkopen. Dit wordt ook wel multi-level marketing genoemd. 

In de context van blockchain en cryptocurrencies zijn de controversiële projecten OneCoin, Bitconnect, Cloudwallet en PlusToken een voorbeeld. 

Piramidespelen zijn per wet verboden in Nederland, echter lijken velen zich daar niets van aan te trekken en gelokt te worden door de mooie beloftes.

Phishing

Misschien de meest bekende manier van online oplichting, maar zeker niet de minst effectieve. Ondanks dat veel mensen weten wat phishing is maakt het nog een hoop slachtoffers.

Het gaat meestal om de oplichter die zich voordoet als een persoon of bedrijf om persoonlijke gegevens van slachtoffers te stelen, zoals wachtwoorden en gebruikersnamen. Phishen kan plaatsvinden op veel verschillende media: telefoon, e-mail, nep websites of apps zoals Telegram.

Er is geen duidelijk script waar oplichters zich aan houden wanneer ze iemand proberen te phishen. Recent zijn er phishing mails rondgegaan van een Nederlandse crypto partij waarin stond dat er iets mis zou zijn met het account. Om dit op te lossen moest er ingelogd worden op de website. Dit was niet de echte website maar een ‘kloon’. Hier werden inloggegevens gestolen zoals e mailadressen en wachtwoorden. Wat een hoop mensen echter (nog steeds) doen is eenzelfde wachtwoord gebruiken voor alle meerdere accounts. Dit houdt in dat er met de gestolen gegevens ook toegang kan worden verkregen tot bijvoorbeeld het e mailaccount. De fraudeur heeft weinig interesse in uw persoonlijke emails, maar heeft wel interesse in alle acounts die gekoppeld zijn aan het email account. Wanneer er geen 2-fa wordt gebruikt zoals Google Authenticator kan een oplichter zo in alle accounts die zijn gekoppeld aan het e mailaccount door het wachtwoord te wijzigen. Het gevaar hierbij is dat een broker of exchange nooit kan zien wie er inlogt in een account, en de opnames van de tegoeden dus ook niet tegen kan houden.

Een andere manier van phishing is een veelvoorkomende Telegram-zwendel waarbij de oplichter in officiële groepen van munten of exchanges kijkt. Wanneer een gebruiker een probleem in deze groep meldt, zal de oplichter persoonlijk contact opnemen met de gebruiker en zich voordoen als helpdesk of teamlid. Van daaruit zullen ze de gebruiker aansporen om persoonlijke informatie en wachtwoorden te delen.

Bitcoin Meester zal nooit vragen om inloggegevens, deel deze dan ook nooit!

Enkele tips om phishing te voorkomen zijn:

Controleer de URL van de websites die u bezoekt. Een veel voorkomende tactiek is dat de oplichter een domein registreert dat erg lijkt op dat van een echt bedrijf, maar niet volledig overeenkomt.

Maak een bladwijzer van uw vaak bezochte websites. Zoekmachines kunnen kwaadaardige advertenties weergeven.

Voorbeeld van een nep-advertentie

Als je twijfelt over een bericht dat je hebt ontvangen, negeer het dan en neem via officiële kanalen contact op met het betreffende bedrijf of persoon in kwestie.

Gebruik nooit hetzelfde wachtwoord voor meerdere accounts. Het klinkt vervelend om voor ieder belangrijk account een uniek wachtwoord te hebben maar je kan beter 10x een nieuw wachtwoord aanvragen dan onnodig risico lopen!

Maak waar mogelijk gebruik van 2-factor authenticatie zoals Google Authenticator. Zo kan een oplichter niet in je accounts, zelfs niet met je inloggegevens!

Giveaway Scams 

“Als je mij een bitcoin stuurt, dan stuur ik er 2 terug!” het is bijzonder opvallend hoe genereus mensen lijken te zijn. Op social media staat het vol met dit soort acties, veelal bij berichten van bekende personen of bij berichten van grote bedrijven. 

In veel gevallen worden social media accounts gekloond, zo staat het onder tweets van Elon Musk regelmatig vol met accounts die beloven een grote giveaway te houden als je eerst maar even een bitcoin of andere cryptocurrency naar hun wallet adres stuurt. 

Dit soort berichten staat vaak ook nog vol met reacties van mensen die beweren het echt te hebben gekregen, dit zijn nep accounts en bots die worden ingezet om de geloofwaardigheid te boosten

Een vuistregel die vrijwel voor alles geld is: is het te mooi om waar te zijn? Dan is dat ook zo. Het is uiterst onwaarschijnlijk dat iemand een legitieme giveaway host waarbij je eerst je eigen geld moet sturen. 

Ook wanneer Bitcoin Meester een giveaway houdt zullen wij NOOIT vragen om eerst geld naar ons toe te sturen.

Nep apps

Nep apps zijn een veelvoorkomend probleem. Doorgaans zullen met deze oplichting gebruikers ertoe worden aangezet schadelijke applicaties te downloaden, waarvan sommige populaire apps nabootsen. Dit hoeft overigens geen app te zijn maar kan ook een website zijn met een eigen dashboard (web app genoemd).

Zodra de gebruiker een schadelijke app heeft geïnstalleerd, lijkt alles te werken zoals bedoeld. Deze apps zijn echter speciaal ontworpen om uw cryptocurrencies te stelen. In de crypto-wereld zijn er veel gevallen waarin gebruikers schadelijke apps hebben gedownload waarvan de ontwikkelaars zich voordoen als een groot crypto bedrijf.

Deze manier van oplichting gaat vaak gepaard met een nep wallet. Wanneer een gebruiker crypto wilt sturen krijgen ze het adres te zien van een oplichter, hier sturen ze de crypto heen en vervolgens is het weg. In sommige gevallen krijgt een gebruiker zelfs het saldo te zien in de app, maar wanneer je dit wilt opnemen is het niet mogelijk.

Een ander ding dat deze oplichting bijzonder maakt, is de ranking in de app stores. Ondanks dat het schadelijke apps zijn, komen sommige apps door de keuring heen en kunnen ze hoog scoren in de Apple Store of Google Play Store, waardoor het lijkt of het legitiem is. Zorg dan ook dat u de gegevens van de uitgever controleert wanneer u Apple Store of Google Play Store gebruikt.